公司資金如何調度？公司財務規劃、資金調度 暨 銀行放款融資實務班｜天地人學堂
天地人文創｜責任編輯：Jamie｜2021.05.25
▶ 課程實況：業師由淺入深解析財務操盤規劃並解析企業的財務狀況的結構 vs. 長短期償債比率。 照片來源：天地人學堂
公司資金調度，有何考量？銀行貸放款融資，營運端該如何規劃？ 資金作為企業經營的重要支撐點，如何調度得宜增加利潤？現金流決定企業能否在市場上永續生存；資金的長短期來源與去路，則決定企業財務的結構與體質狀況，透過「籌資規劃」安排公司籌資目標、結構、原則和渠道等；「投資規劃」處理規劃期間的投資目標與規模等問題；「收益分配規劃」為企業的收益應與其利益相關者之間所執行的分配，熟悉公司的資金調度結構與銀行放款，才能有效減少內部隱形成本，創造利潤最大化。（延伸課程：公司財務規劃、資金調度 暨 銀行放款融資實務）。天地人文創旗下天地人學堂規劃設計此課程，聘任邀請戴冠程業師，業師曾擔任金車集團銷售、會計、財務部門之CFO，長期輔佐鴻海（深圳）富士康集團等知名企業，同時擔任新加玻新視野管理學院副教授、中華工商研究院等各大管顧；業師以多年扎實的實務經驗由淺入深的帶領學員瞭解企業資金調度的操作流程，全面剖析財務規劃的四大核心技能：（1）企業經營的利潤從何而來；（2）公司的財務該如何著手規劃；（3）經營者如何安排公司「資金調度」；（4）銀行往來：探討「企業規模」與「銀行放款」，帶領團隊的情境演練。
▶ 課程實況：透過與學員共同討論實務案例，解析財務規劃的概念與意義。 照片來源：天地人學堂
資金作為企業經營的重要支撐點，如何調度得宜增加利潤？企業持續經營的重要條件在於財務體質的好壞以及營運收支能力。然而大部分的人都只瞭解利潤比例如何，反而對於籌措資金與調度資金的觀念不甚清楚。一個好的企業經營具備獲利的三要素：現金、存貨及應收帳款。有許多企業的負責人，常常最先在乎公司是否有知名度，砸下大筆資金在做推廣、行銷，坐等後續帶來的營收，卻忘了也要評估資金的運用、規劃是否可行，有時內部所產生的隱形成本、不熟悉財務規劃反而是造成企業滅頂的原因，因此，企業財務規劃的專責人員除了要留意自償資金的擴增與改善方法之外，更需要瞭解銀行融資紅線警戒與審查標準，才能真正幫助公司財務的整體規劃免除不必要的風險。公司的財務該如何著手規劃？
（1）財務規劃含括企業經營的核心架構，以及預測當前的市場規模和營收目標，擬定適合的財務結構圖表與KPI需求。
（2）財務規劃的概念與意義：說明財務規劃的基本原理與架構
（3）財務規劃架構：財務總體規畫結構圖、KPI目標需求與基本手法
（4）如何做好財務規劃？業師介紹所謂的「3對策」
▶ 課程實況：業師講解「企業規模」與「銀行放款」，說明企業如何順利取得銀行放款步驟與要件！ 照片來源：天地人學堂
課程將透過從企業經營的前端開始說明企業在市場上的真實現狀與危機。從財務角度來說，公司的財務規劃需考量資金配置、團隊合作績效管理、問題解套方案、經營六大痛點、景氣競爭儀表板、財務規劃與操盤、長短期償還比率等面向，並詳述企業初期與過程中如何與銀行建立正確的溝通橋樑。包含銀行放款作業流程、自我檢查企業最適合的融資「三項指標」與「四大警戒線」、獲取銀行融資十大技巧、企業與銀行的問題與解方。
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